El gobierno del presidente Donald Trump analiza la posibilidad de imponer a los bancos de Estados Unidos la obligación de verificar la ciudadanía de sus clientes actuales y futuros, como parte de su política migratoria más estricta, según reportes difundidos por CNN.
De acuerdo con las fuentes citadas, la medida podría implementarse mediante un decreto presidencial, aunque aún no hay una decisión definitiva. La propuesta ha generado inquietud en el sector financiero, ya que implicaría solicitar documentos adicionales, como pasaportes u otras pruebas formales de ciudadanía, algo que actualmente no forma parte de los requisitos bancarios habituales.
Aunque las entidades financieras deben cumplir con normativas de prevención de lavado de dinero y políticas de “conozca a su cliente”, no están obligadas a recopilar ni validar el estatus migratorio o la ciudadanía de quienes abren cuentas. De aprobarse, la disposición podría aplicarse incluso de forma retroactiva a clientes ya existentes, lo que expertos del sector consideran complejo e inviable a gran escala.
La Casa Blanca no confirmó ni desmintió la eventual orden ejecutiva y calificó las versiones como especulativas al no haberse anunciado oficialmente ninguna política.
El debate surge en un contexto de medidas migratorias más estrictas impulsadas por la administración Trump y de tensiones previas relacionadas con el manejo de datos federales. Asimismo, el mandatario ha cuestionado prácticas bancarias que, según él, han afectado a sectores conservadores, incluyendo acciones legales contra JPMorgan Chase por la cancelación de servicios tras los hechos del 6 de enero de 2021.
La eventual implementación de esta medida abriría un nuevo capítulo en la relación entre el sistema financiero y la política migratoria federal en Estados Unidos.
